Kripto Para Takibinde Şüpheli İşlem ve Kimlik Tespiti

TCMB Başkanı Şahap Kavcıoğlu'nun 23 Nisan'da kripto para düzenlemesinin iki haftada bir noktaya geleceğini belirtmesinin ardından MASAK dün kripto para hizmet sağlayıcıları için bir rehber yayınladı.

Kripto Para Takibinde Şüpheli İşlem ve Kimlik Tespiti
  • Özetle:
  • MASAK, geçtiğimiz günlerde Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında yükümlüler arasına alınan kripto para hizmet sağlayıcılarının kripto para takibinde uymaları gereken kuralları yayınladığı rehberle ayrıntılı olarak açıkladı.

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) kripto para piyasası için bir rehber yayınladı. Rehberde kripto varlık hizmet sağlayıcıları için kara para takibinde uyulacak kurallar paylaşıldı.

1 Mayıs'ta Cumhurbaşkanlığı kararıyla Resmi Gazete'de yayımlanan yönetmelikle birlikte kripto para hizmet sağlayıcıları Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında yükümlüler arasında yerini aldı. Böylece kripto para hizmeti veren plantformların da suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi tedbirlerinden yükümlü olması kararlaştırılmıştı.

MASAK'ın rehberinde kripto para sağlaycılarının da içerisinde olduğu yükümlülerin müşterilerini tanıması hususunda kimlik tanıma ve işlem tutarı konularında zorunluluklar duyuruldu. Buna göre yükümlülerin kendileri nezdinde yapılan veya aracılık ettikleri işlemlerde işlem yapılmadan önce, işlem yapanlarla hesaplarına işlem yapılanların kimliklerini tespit etmeleri zorunlu tutuldu. 

MASAK yükümlülerin yaptıkları işlem tutarları gözetilmeksizin kimliğe ilişkin bilgileri alması gerektiğini vurguladı. Bu bağlamda kripto varlık hizmet sağlayıcılarının şu durumlarda kimlik tespiti yapmak zorunda oldukları bildirildi:

  • Şüpheli işlem bildirimini gerektiren durumlarda tutar gözetmeksizin,
  • Daha önce elde edilen müşteri kimlik bilgilerinin yeterliliği ve doğruluğu konusunda şüphe olduğunda tutar gözetmeksizin,
  • İşlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı yetmiş beş bin TL veya üzerinde olduğunda,

Öte yandan kimlik tespitinin iş ilişki tesisinden veya işlem yapılmadan önce tamamlanması gerektiği belirtildi. Rehberde kimlik tespitinde alınacak bilgiler şöyle sıralandı:

  • Ad soyad
  • Doğum yeri ve tarihi
  • Uyruk
  • Kimlik belgesi türü ve numarası
  • Adres
  • İmza örneği
  • İş ve meslek bilgileri
  • Telefon numarası
  • Faks
  • E-posta
  • Türk vatandaşlarından ek olarak anne baba adı ve T.C. kimlik numarası 
  • Türk uyruklu olmayanlar için pasaport, ikamet belgesi ve Bakanlıkça verilen kimlik belgesi

Ek olarak şüpheli işlemlerin bildirilmesi konusunda ise herhangi bir parasal sınırın gözetilmemesi ve işlemin MASAK'a bildirilmesi gerektiği bildirildi. Şüpheli işlemlerin şüphenin oluştuğu tarihten itibaren en geç on iş günü içerisinde MASAK Başkanlığına bildirilmesi zorunluluğu da ayrıca belirtildi. 

Müşterinin tanınması, şüpheli işlem bildirimi ve devamlı bilgi verme gibi yükümlülüklerin ihlal edilmesi durumunda ise 4 milyon TL idari para cezası verileceği bildirildi. Şüpheli işlemlere ilişkin örnekleri MASAK'ın aşağıdaki rehberinin son sayfalarında bulabilirsiniz. 

Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi by bfmedia on Scribd


Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) hakkında

MASAK, 1996'da tarihinde yürürlüğe giren 4208 sayılı Karaparanın Aklanmasının Önlenmesine Dair Kanun ile kurulmuş 17 Şubat 1997 tarihinde faaliyetine başlamıştır. 

Aradan geçen zaman zarfında MASAK’ın görev ve yetkileri 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve sonrasında 1 ve 43 sayılı Cumhurbaşkanlığı Kararnameleriyle yeniden düzenlenmiştir. 

MASAK’ın temel fonksiyonu da suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi alanındaki gelişmeler ile anılan suçların önlenmesi ve ortaya çıkarılmasına yönelik yöntemler konusunda araştırmalar ve sektörel çalışmalar yapmak, önlemler geliştirmek, veri toplamak, toplanan verileri analiz etmek ve değerlendirmek, araştırma ve incelemeler yapmak veya yaptırmak ve elde edilen bilgi ve sonuçları ilgili makamlara iletmektir.

masak kripto varlık hizmet sağlayıcıları rehber kara para aklama

Bu haber için oy ver.

Yorumlar (0)

Henüz hiç yorum yapılmamış. İlk yorum yapan sen ol.








ÜLKELERİN YASALLIK DURUMLARI