İşviçre blockchain düzenleme görseli

İsviçre’den Blockchain Ödemeleri İçin Düzenleme Kılavuzu

İsviçre blockchain üzerinde gerçekleşen ödemelere FATF’nin dijital varlıklar için çerçeve düzenlemesini temel alan yeni düzenlemeler getirdi.

İsviçre’nin Mali Piyasa Düzenleyici Kurulu (FINMA) kendi denetimi altında gerçekleşen blockchain ödemelerine ilişkin düzenleme gereksinimleri için kılavuz yayınladı.

26 Ağustos'ta sanat varlıklar için yayınlanan kılavuz, borsalar, cüzdanlar ve ticaret platformları gibi blockchain hizmet sağlayıcılarına uygulanacak.

Kılavuzun giriş kısmında, FINMA Haziran ayında Hükümetlerarası Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından yayınlanan dijital varlıklar için çerçeve düzenlemesine sadık kaldığını not ediyor.

FATF’ye nazaran daha sıkı

FINMA blockchain sektörünün Kara Para Aklama Karşıtı (AML) kanunu gibi ülke düzenlemelerinden muaf olmadığının altını çiziyor.

Dikkat edilmesi gereken nokta şu ki, düzenleyiciler blockchain mekanizmaları konusuna geldiklerinde kara para aklama ve terör eylemlerini finanse etme risklerine daha fazla yoğunlaşıyorlar.

Bu yüzden blockchain hizmet sağlayıcıları Kendi Müşterini Tanı (KYC) işlemlerini yapmaya zorunlu hale gelecek ve İsviçre Kara Para Aklama Raporlama Ofisini kendi platformlarındaki şüpheli işlemler konusunda bilgilendirecekler.

Düzenleyici gerekli bilgilerin teknolojiden bağımsız olarak yorumlanması gerektiğinin altını şöyle çiziyor:

Blockchain üzerindeki ödemelere taraf olan müşteriler ve hak sahiplerine ait bilgilerin banka transferlerinde olduğu gibi iletilmesi zorunludur.

Bu tip bilgilerin blockchain üzerinden  iletilmesi gerekse de diğer iletişim kanalları da tercih edilebilir.

FINMA ayrıca FATF’nin getirdiği düzenlenmemiş cüzdanlarla ilişkilendirilen ödemeleri reddetme gereksinimini kabul etmediğini belirtiyor.

Aşırı istekler

FINMA’nın belirttiğine göre şu an hiçbir sistem blockchain tabanlı ödemelerde kimlik verisini iletemez. Ayrıca şimdiye kadar da hiçbir hizmet sağlayıcısı bunun için ikili anlaşma yapmadı.

Eğer gelecekte böyle anlaşmalar ve paylaşım mekanizmaları oluşursa, ilk olarak AML düzenlemesine tabi hizmet sağlayıcılarının buna katılmaları talep edilir.

Ayrıca bugün yayınlanan habere göre FINMA Sygnum ve Seba diye iki blockchain hizmet sağlayıcısına bankacılık lisansı vermeyi kabul etmiş.

Geçtiğimiz baharda blockchain analiz firması Chainalysis FATF’yi düzenleme kılavuzunu ve VASP için raporlama talebini gözden geçirmeye çağırdı. Chainalysis’e göre, böylesi ağır talepler sonucunda “emniyet güçlerinin kritik müttefiki olan düzenlenmiş VASP’ler yaygınlıklarını yitirebilir, merkezsiz ve peer-to-peer (eşler arası) borsalar çoğalır ve finans kurumları tarafından daha fazla risk azaltma işlemlerine ihtiyaç yaranabilir.”

Kaynak: https://cointelegraph.com/news/swiss-regulator-releases-aml-kyc-guidance-for-blockchain-payments 

Etiketler:

finra fatf

Size ne düşünüyorsunuz

Yorum