FinCEN’in Dijital Parada Veri İsteme Eşiği: 250 Dolar

FinCEN, 250 doların üzerindeki tüm uluslararası kripto işlemleri hakkında kişisel verileri içeren bilgi istiyor.

FinCEN’in Dijital Parada Veri İsteme Eşiği: 250 Dolar
  • Özetle:
  • FinCEN tarafından dün önerilen değişikliğin FinCEN'in uzun süredir devam eden 3 bin dolar eşiğini düşürmesi zaten bekleniyordu. Yeni eşik 250 dolar oldu. FinCEN tarafından dün önerilen değişikliğin FinCEN'in uzun süredir devam eden 3 bin dolar eşiğini düşürmesi zaten bekleniyordu. Yeni eşik 250 dolar oldu.

Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) ve ABD Merkez Bankası, her zamankinden daha küçük işlemler hakkında daha fazla bilgi edinmek istiyor.

Banka Gizlilik Yasası kapsamındaki kayıt tutma ve seyahat kuralı düzenlemelerini değiştirecek bir kural hakkında öneri teklifi sunuldu. FinCEN ve Yönetim Kurulu, ortak yetkilerine uygun olarak kayıt tutma kuralında müştereken değişiklikler önerirken FinCEN, tek yetkisi uyarınca, seyahat kuralında değişiklikler önerdi.

1995’ten bu yanan uygulanan mevcut kayıt tutma ve seyahat kuralı düzenlemelerine göre, finansal kurumların 3 bin doların üzerindeki para transferleri ve para aktarımlarıyla ilgili belirli bilgileri toplaması, saklaması ve iletmesi gerekiyordu. Önerilen kuralla birlikte uluslararası işlemler için geçerli işlem sınırı 3 bin dolardan 250 dolara çekildi. Yurt içi işlemler için belirlenen sınırda ise herhangi bir seğişiklik yapılmayarak 3 bin dolarda sabit kaldı.

Önerilen kural ayrıca, bu düzenlemelerin, belirli tanımlı koşullarda kullanıldığı şekliyle "para" nın anlamını açıklığa kavuşturarak dönüştürülebilir sanal para birimlerini içeren geçerli sınırın üzerindeki işlemlerin yanı sıra yasal ihale statüsüne sahip dijital varlıkları içeren işlemler için de geçerli. Buna göre sanal para birimleri de “para” kategorisinde sınıflandırılıyor. 


İstenen kişisel veri kapsamı genişliyor

Finans kuruluşlarının seyahat kuralı kapsamında sunması gereken bilgiler arasında gönderenin veya ileticinin adı ve adresi; ödeme veya iletim emrinin tutarı; ödeme veya iletim emrinin icra tarihi; yaratan veya aktarıcıdan alınan herhangi bir ödeme talimatı ödeme veya havale talimatı ile yararlanıcının bankasının veya alıcının mali kurumunun kimliği yer alıyor. 

İstenen veriler ışığında ortaya çıkacak veri güvenliğinin kapsamı genişliyor. Buna göre artan veri girişi aynı zamanda 250 dolara inen işlem eşiği ile çok daha fazla kişisel verinin elde tutulacağı anlamına geliyor. Yurt içinde 3 bin dolar eşiğinin değişmemesi, daha çok yurt dışından yapılan 250 dolar eşiğini aşan işlemlerde coğrafi bilgilerin de veri toplamına gireceğine işaret ediyor. 


Bitcoin ve kişisel veri paylaşımı kuralı

Bitcoin’in merkeziyetsizliği ve gizliliği göz önüne alındığında anı kuralla tanınan “para” vasfının kript para birimleri nezdinde bir tanım çelişkisine neden olabileceği bir ortamın yaratıldığına işaret ediyor. Sonuç olarak yurt dışından yapılacak ve 250 doları geçecek dijital para işlemlerinde kişisel bilgilerin verilmesi kripto para biriminde farklı bir Müşterini Tanı (Know Your Customer) işlemine kapı aralıyor. Ancak Seyahat Kuralı önerisi henüz gelişme aşamasında. 

fincen bitcoin kişisel veri

Bu haber için oy ver.

Yorumlar (0)

Henüz hiç yorum yapılmamış. İlk yorum yapan sen ol.








ÜLKELERİN YASALLIK DURUMLARI