Blockchain Kara Para Aklamayı Önleyebilir mi

Blockchain Kara Para Aklamayı Önleyebilir mi?

Bazı araştırmacılar Blockchain teknolojisinin kara para aklama sorununa çözüm getireceğine inanıyor.

Küresel sorunu olan kara para aklama yıllardır tam olarak çözüm bulunamadı. Kanun yapıcılar, finansal kurumlar ve devletler suç oranını en aza indirgemeye çalışsa da, suçlular yeni araçlarla faaliyetlerini sürdürmekte. Bitcoin ve diğer kripto paralar bu yeni araçlardan biri oldu. ChiperTrace’ın 2019 Nisan raporuna göre, Meksikalı karteller Çin kara para aklama ağı olan Bitcoin Mules'i kullanıyor.

Geçenlerde Meksikalı uyuşturucu kartellerinin aktif bir şekilde Çin’in bu ağını kullandığı ortaya çıktı ve ABD Senatosu Yargı Komitesi, Sınır Güvenliği ve Göçmenlik hususunda duruşma düzenledi. Çin'de bu ağ Yeraltı Bankacılık Sistemi olarak tanılıyor. Ülke vatandaşların paralarını sınır dışına çıkarması üzerindeki sıkı kontrol yüzünden ortaya çıktığı söyleniyor. 

Son olaylardan dolayı kara para aklamanın hiçbir zaman sonlanmayacağı etkisi bırakıyor olsa da, yine de bazı insanlar olumlu düşünerek Blockchain teknolojisinin bu sorunu çözeceğine inanıyor.

Kara para nasıl aklanır?

Tüm sürecinde bir kara para kaynağı olur. Bu dolandırıcı bir politikacı, “zeki” bir şirket Ceo’su veya örgütlenmiş kartel grubu olabilir. Dolandırıcılar yasa dışı yollarla kazanılmış bu kirli paraları yasal bir amaç için kullanmaya veya diğer paralarla karıştırmaya çalışır. Örneğin, bir rüşvetçi politikacı kendi mevkisini kara para kazanmak için kullanıyor ve bu paraları özel şirketi aracılığıyla aklamaya çalışıyor. Şimdilik yasa dışı olmasa da, bir kaç milyon dolarlık işletme sahiplerinin vergiden kaçınmak amacıyla varlıklarını yurt dışındaki hesabında gizlediği de bilinmekte.

Blockchain kara para aklama konusuna iyi bir çözüm olabilir mi? 

Çoğu Blockchain araştırmacıları, geliştiricileri ve meraklıları Blokzinciri’nin avantajlı yapısı sayesinde bu sorunu kökünden halledeceğine inanıyor. Şuan yürütülmekte olan Kara Para Aklama Politikası (AML) uluslararası ticaret alanında pek verimli olmadığını gösteriyor, özellikle uluslararası düzeyde mali dolandırıcılıkları karşı önlem alamıyor. Önemli nedenlerden biri ise denetleme sisteminin yoğun biçimde evrak işlerine dayalı merkezi yapı üzerine kurulması. Hem bilgi paylaşma açısından oldukça kolaysızlıklar yaratıyor, hem de verilerin merkezi bir yerde tutulması akreditif riski ve maliyeti artırabilir. Böylelikle ticareti engelleyebilir.

Bu açıdan Blockchain teknolojisi çok yararlı olabilir. Çünkü o tüm sözleşmeleri dijitalleştiriyor, evrak işleri ve denetleme riskini ortadan kaldırılıyor. Dağıtık yapıda olması, uluslararası bilgi paylaşımını kolaylaştırır. Devlet veya kurumların siyasi çıkarlarından dolayı verilerin değiştirme veya tahrif etmesine izin vermiyor. 

Blockchain işlemlerindeki zaman damgası ve dağıtık yapısı sayesinde bu teknolojiye karşı güvenli bir yaklaşım var. Kullandığı kriptografi sayesinde kolayca (neredeyse hiç) saldırı yapılamayan bu sistemde dolandırıcıların suç işlemesi için uygun değil. Bloklardaki kayıtların silinememesi ve sistemin herkese açık olması sayesinde otoriteler istediği zaman işlemleri kontrol edebiliyor.


Size ne düşünüyorsunuz

Yorum

bfmedia/data

BTC $ 7231
XRP $ 0.22189
ETC $ 3.79314
ETH $ 145.642
ADA $ 0.03643
LTC $ 44.288
USDT $ 1.0008
TRX $ 0.0142

bfmedia/data

BTC $ 7231
XRP $ 0.22189
ETC $ 3.79314
ETH $ 145.642
ADA $ 0.03643
LTC $ 44.288
USDT $ 1.0008
TRX $ 0.0142